1. 当社の取り組み
MONEROは、サービスの悪用を検知・防止・報告するため、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策プログラムを運用しています。本プログラムは、当社が事業を行う法域で適用されるAMLおよび制裁関連法規に従います。
2. 顧客確認
ウォレットをご利用いただく前に、当社はお客様の本人確認(KYC)を行います。身分証明データおよび書類を収集し、認証レベルの引き上げ時など、随時追加の証拠書類を求めることがあります。
確認できないアカウントは制限または閉鎖されます。
3. 継続的な監視
当社は、自動化されたルールと人的審査により、入金、出金、アカウントの動きに異常なパターンがないか監視します。お客様のプロファイルと一致しない活動は、遅延、確認、または拒否される場合があります。
4. 資金源
一定の取引量やリスクシグナルがある場合、給与明細、売買契約書、取引履歴など、資金の出所を示す書類の提出をお願いします。十分な証拠が提示されるまで、取引を保留することがあります。
5. 制裁スクリーニング
顧客、アドレス、取引は、制裁およびウォッチリストに照らしてスクリーニングされます。制裁対象の個人、団体、法域にはサービスを提供せず、該当する場合は法律の求めに応じてブロックし報告します。
6. 疑わしい取引の届出
資金が犯罪に関連していることを認識または疑う場合、法律の求めに従い所轄当局に届け出ます。届出が行われたことをお客様にお知らせすることは認められていません。
7. 記録の保存
本人確認データ、取引記録、届出は、AML法が定める保存期間にわたり保管され、合法な請求に応じて当局に提供されます。
8. 禁止行為
資金の出所を隠すため、開示されていない第三者のため、あるいは制裁や刑法で禁止された活動のためにサービスを利用してはなりません。違反はアカウントの閉鎖、および必要に応じて当局への届出につながります。
9. 当局との連携
当社は規制当局、金融情報機関、法執行機関と連携し、合法な請求に対して定められた期限内に対応します。
10. お問い合わせ
本ポリシーに関するご質問はサポートセンターまでお寄せください。法的理由により、個別の監視・届出の判断についてお答えすることはできません。