1. Nuestro compromiso
MONERO mantiene un programa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, diseñado para detectar, prevenir y reportar el abuso del servicio. El programa sigue las leyes AML y de sanciones aplicables en las jurisdicciones donde operamos.
2. Identificación de clientes
Antes de que pueda utilizar el monedero, verificamos su identidad (conozca a su cliente). Recopilamos datos y documentos de identificación y podemos solicitar pruebas adicionales en cualquier momento, por ejemplo al subir su nivel de verificación.
Las cuentas que no puedan verificarse se restringen o se cierran.
3. Supervisión continua
Supervisamos depósitos, retiros y el comportamiento de las cuentas en busca de patrones inusuales, con reglas automatizadas y revisión humana. La actividad incoherente con su perfil puede retrasarse, cuestionarse o rechazarse.
4. Origen de los fondos
Para determinados volúmenes o señales de riesgo, le pediremos que documente el origen de sus fondos — por ejemplo nóminas, contratos de compraventa o historiales de transacciones. Las operaciones pueden quedar en pausa hasta recibir pruebas satisfactorias.
5. Cribado de sanciones
Clientes, direcciones y transacciones se criban contra listas de sanciones y de vigilancia. No atendemos a personas, entidades o jurisdicciones sancionadas; las coincidencias se bloquean y se reportan cuando la ley lo exige.
6. Comunicación de operaciones sospechosas
Cuando sabemos o sospechamos que unos fondos están vinculados a un delito, lo comunicamos a las autoridades competentes según lo exige la ley. No nos está permitido informarle de que se ha realizado una comunicación.
7. Conservación de registros
Los datos de identificación, los registros de transacciones y las comunicaciones se conservan durante los periodos exigidos por la legislación AML y se ponen a disposición de las autoridades ante una solicitud legal.
8. Actividad prohibida
No debe utilizar el servicio para ocultar el origen de fondos, para operar en nombre de terceros no declarados ni para ninguna actividad prohibida por las sanciones o el derecho penal. Las infracciones conllevan el cierre de la cuenta y, cuando proceda, comunicaciones a las autoridades.
9. Cooperación con las autoridades
Cooperamos con reguladores, unidades de inteligencia financiera y fuerzas del orden, y respondemos a las solicitudes legales dentro de los plazos exigidos.
10. Contacto
Las preguntas sobre esta política pueden enviarse al centro de soporte. Por motivos legales, no podemos comentar decisiones concretas de supervisión o comunicación.