1. Unsere Verpflichtung
MONERO unterhält ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das Missbrauch des Dienstes erkennen, verhindern und melden soll. Das Programm folgt den geltenden AML- und Sanktionsgesetzen in den Jurisdiktionen, in denen wir tätig sind.
2. Kundenidentifizierung
Bevor Sie das Wallet nutzen können, verifizieren wir Ihre Identität (Know Your Customer). Wir erheben Identifikationsdaten und -dokumente und können jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern, etwa wenn Sie Ihre Verifizierungsstufe erhöhen.
Konten, die nicht verifiziert werden können, werden eingeschränkt oder geschlossen.
3. Laufende Überwachung
Wir überwachen Einzahlungen, Auszahlungen und Kontoverhalten auf ungewöhnliche Muster — mit automatisierten Regeln und menschlicher Prüfung. Aktivitäten, die nicht zu Ihrem Profil passen, können verzögert, nachgefragt oder abgelehnt werden.
4. Herkunft der Mittel
Bei bestimmten Volumina oder Risikosignalen bitten wir Sie, die Herkunft Ihrer Mittel zu dokumentieren — etwa durch Gehaltsabrechnungen, Kaufverträge oder Transaktionshistorien. Vorgänge können ausgesetzt werden, bis ausreichende Nachweise vorliegen.
5. Sanktionsprüfung
Kunden, Adressen und Transaktionen werden gegen Sanktions- und Watchlisten geprüft. Wir bedienen keine sanktionierten Personen, Organisationen oder Jurisdiktionen; Treffer werden gesperrt und gemeldet, soweit das Gesetz es verlangt.
6. Verdachtsmeldungen
Wenn wir wissen oder vermuten, dass Guthaben mit Straftaten in Verbindung steht, melden wir dies den zuständigen Behörden, wie gesetzlich vorgeschrieben. Wir dürfen Sie nicht darüber informieren, dass eine Meldung erfolgt ist.
7. Aufzeichnungen
Identifikationsdaten, Transaktionsaufzeichnungen und Meldungen werden für die vom AML-Recht vorgeschriebenen Aufbewahrungsfristen gespeichert und den Behörden auf rechtmäßige Anfrage zur Verfügung gestellt.
8. Verbotene Aktivitäten
Sie dürfen den Dienst nicht nutzen, um die Herkunft von Geldern zu verschleiern, für nicht offengelegte Dritte zu handeln oder für Aktivitäten, die gegen Sanktionen oder Strafrecht verstoßen. Verstöße führen zur Kontoschließung und, soweit erforderlich, zu Meldungen an die Behörden.
9. Zusammenarbeit mit Behörden
Wir arbeiten mit Aufsichtsbehörden, Financial Intelligence Units und Strafverfolgungsbehörden zusammen und beantworten rechtmäßige Anfragen innerhalb der vorgeschriebenen Fristen.
10. Kontakt
Fragen zu dieser Richtlinie richten Sie an das Support-Center. Aus rechtlichen Gründen können wir konkrete Überwachungs- oder Meldeentscheidungen nicht erörtern.